Обналичка топливных карт наказание

Как обналичить топливную карту

Компании, связанные с транспортными перевозками, зачастую покупают огромное количество топлива. Это может привести к определенным махинациям со стороны водителей автомобилей.

Решить данную проблему в некоторой мере могут карты на топливо, которые можно приобрести во многих организациях. Это значительно упростит расчет затрат на данные источники энергии.

Списание карт

Сегодня многие водители, имеющие топливные карты могут их обналичить. Одним из вариантов является их списание. Для этого следует выполнить несколько шагов:

1. Использовать заправку с карточки не на полный объем. Для расчета остальной части применить наличку.
2. Договориться с заправщиком, который выдаст вам отчет, что карточка пуста.
3. Подать данные в определенную службу компании.

Следует понимать, что выявить такие махинации достаточно просто. Поэтому если у вас работают хорошие специалисты, не закрывающие на это глаза, вас вычислят мгновенно. Одним из вариантов является договор с человеком, который отвечает за списание в вашей компании за определенную часть вырученного топлива или денег.

Продажа карт или бензина

Талоны на топливо выдаются водителям в определенном количестве с расчетом на потери его при движении. Это позволяет иногда накопить определенный объем неучтенного бензина на карте.

Обналичить такой талон достаточно просто. Сделать это можно 2 основными способами:

1. Продажа карты другому водителю или знакомому. При этом цена конечно должна быть несколько ниже заправочной, так как в другом случае ее нет смысла покупать.
2. Заправка чужого автомобиля вашей картой на заправке. При этом следует договориться с владельцем машины за сумму денег. Это также своеобразная продажа, только вы уже сами рассчитываетесь своей картой на кассе, только за чужой автомобиль.

Следует отметить, что найти все эти неучтенные литры можно достаточно легко. Зачастую производится сравнивание показателей с разных терминалов для анализа определенных значений. Старайтесь не обналичивать большие объемы, особенно если вы работаете на кого-то.

Цена заправочных карт при перепродаже зачастую будет ниже, что не позволяет использовать их как средство спекуляции. Их обналичивание может выполняться только в случае ненадобности или воровства топлива у определенной организации.

Если вы все-таки решили заняться такими операциями, тогда проворачивайте их только с проверенными людьми.

Смотрите также:

Советы в статье “Как паять паяльной станцией” здесь.

О том, как «работает» топливная карта, можно узнать из этого видео:

Как предупредить обналичивание средств с топливных карт

С введением топливных карт отдельные водители предпринимают попытки их обналичить, и в ряде случаем им это удается. Как не допустить подобного варианта хищения собственности компании?

За счет чего возможны махинации

Как правило, на предприятиях, использующих автомобильный транспорт, расход горючего определяется исходя из утвержденных отраслевых норм. Но зачастую расчетный расход выше фактического. В зависимости от вида автотранспорта и конкретных условий («зеленой дороги», движения на холостом ходу) опытный водитель может сэкономить за один рабочий день до 10 литров горючего. За несколько поездок накапливается достаточно большой излишек топлива.

Даже если бензобак автомобиля защищен от несанкционированного слива, ловкачи договариваются с работниками АЗС о списывании якобы залитого горючего, а прибыль распределяют между собой.

Как пресечь обналичивание?

Первый признак мошенничества — несоответствие списанного через терминал и фактически заправленного бензина. Таким образом, можно не только выявить мошенника, но и вычислить, какую сумму он присвоил. Чтобы топливные карты для юридических лиц было проблематично обналичить, специалисты рекомендуют:

• привязать карту к конкретному транспортному средству;
• установить суточный лимит заправки (максимум — недельный);
• проводить анализ транзакций по каждой топливной карте;
• разрешить заправку только в рабочее время и в границах определенной территории.

Однако наиболее действенным способом контроля за действиями водителей является отслеживание всех перемещений автомобиля и сравнение пройденного пути с количеством израсходованного топлива.

Мониторинг автотранспорта

Это единственный эффективный инструмент, позволяющий решить проблему хищений горючего и обналичивания топливных карт, если на предприятии практикуется заправка по безналичному расчету. Специальная программа в автоматическом режиме анализирует операции с топливной картой и отслеживает местоположение привязанного к ней автотранспорта.

• выявить отклонения в количестве списанного и фактически заправленного топлива, обнаружить сговор водителя и оператора АЗС;
• зафиксировать несоответствие действительного места нахождения автомобиля и АЗС, на которой он якобы заправляется, что предупреждает как обналичивание средств, так и передачу карты другому лицу;
• быстро составить сводный отчет о всех выявленных расхождениях.

Зная о возможности мошенничества со стороны отдельных водителей, компания РусПетрол не только реализует топливные карты юридическим лицам, но и предоставляет своим клиентам возможность использовать навигационные системы, призванные пресечь попытки воровства.

Другие статьи:

На АЗС “Роснефть” начата реализация межсезонного дизельного топлива

Самарская, Смоленская область.

Изменения в сети обслуживания карт литровой и рублевой программы:

Новгородская, Псковская, Новосибирская, Астраханская область.

Изменения в сети обслуживания карт литровой и рублевой программы:

«Роснефть» объявила о начале производства катализаторов гидропроцессов

В России запущено производство катализаторов гидроочистки: компания «Роснефть» ввела в эксплуатацию первый в стране ОПК.

Заправки НК «Роснефть» Москвы и МО приступили к реализации бензина «Евро-6»

Московские АЗС «Роснефть» начали переход на высокооктановое топливо высшего на сегодняшний день экологического класса.

Уникальный высокооктановый бензин от компании «Роснефть» увеличит пробег и сократит выбросы

По результатам проведенных испытаний топливо Pulsar-100 соответствует самым строгим мировым стандартам и подходит для использования в автомобилях с высокофорсированными двигателями.

Продолжая использовать ruspetrol.ru вы соглашаетесь на использование файлов cookie.

Более подробную информацию можно найти в Политике cookie файлов.

© ООО “РусПетрол”, 2007-2020

Воспроизведение материалов сайта
допускается с согласия владельца

Доступные способы обналичить топливную карту

На рынке финансовых продуктов появляется все больше предложений для организаций, призванных обеспечить лучший контроль деятельности предприятий. Одним из таких нововведений стало появление топливных карт, целью введения которых было исключение обращения наличных денег. Несмотря на это, обналичить топливную карту, теоретически и практически, возможно, но при этом стоит учитывать ряд существенных нюансов.

Можно ли обналичить топливную карту

Целью создания и введения топливных карт является обеспечить систему контроля и снизить риски махинаций недобросовестных водителей. Сегодня водители с успехом пытаются обналичивать карты ведущих компаний, таких как «Вездеход», Роснефть и Газпром, используют заправки Лукойл в Москве.

Для руководства компании использование таких технологий позволяет уйти от необходимости выдачи наличных денег водителям и дает возможность получить достоверную и оперативную информацию о времени и месте заправки, виде ГСМ, его стоимости и скидке. Попытка персонала обналичить топливную карту говорит о недобросовестных действиях его по отношению к работодателю, наличии злого умысла и обмана. С точки зрения законодательства, такие действия незаконны.

Доступные способы

Несмотря на все преимущества и достоинства, топливный вид карт не лишен «слабых» мест. Обналичивать карточку Роснефть в Москве пытаются сотни водителей, а как вывести деньги и провести обналичивание карт Газпромнефть у оператора, советуют на каждом втором форуме водителей. Основные способы мошенничества связаны со следующими действиями:

• хищение через оператора автозаправки;
• заправка чужой машины за наличные;
• залив ГСМ мимо бака;
• передача карты за вознаграждение стороннему лицу;
• использование ГСМ по топливной карте для заправки личного автомобиля.

При вступлении в сговор с оператором автозаправки в бак машины фактически заливается меньшее количество топлива, а официальный чек выдается на больший объем бензина. За полученную разницу водитель получает наличные, средний размер которых сегодня варьируется от 40 до 45% от общей стоимости. В большинстве случаев такой схемой пользуются водители, чей транспорт оснащен специальными средствами защиты для предотвращения возможности сливания топлива.

Второй способ получения денег не менее распространен среди водителей. Суть его заключается в том, что находится желающий заправиться топливом по более низкой цене. Шофер заправляет по личной карте чужой автотранспорт за вознаграждение. Для осуществления такой схемы обналички многим водителям идет на помощь рация, по которой желающие находятся моментально.

Топливные карты сегодня имеются у большинства организаций, но водители пользуются тем, что фактический расход топлива оказывается меньше расчетного показателя. Масштабы таких краж могут быть существенными и зависят от пройденных расстояний и особенностей автотранспорта. Похищенное топливо списывается по путевым листам при помощи приписывания автотранспорту дополнительного пробега. Способствует такой ситуации завышение норм расхода ГСМ. Подобные схемы часто используются опытными водителями и считаются проверенными годами.

С какими трудностями можно столкнуться

Как и любой вид мошенничества, обналичивание продуктов из нефти по топливным картам не может длиться бесконечно. Схема получения денег в виде наличных за украденный у работодателя бензин всегда предполагает наличия двух сторон сделки. Продавцом всегда выступает водитель, условным покупателем может быть оператор заправки или желающий приобрести бензин по более низкой стоимости. Сложность заключается в том, чтобы найти такого покупателя. В большинстве случаев операторы отказываются идти на совершение сделки, понимая ее незаконность.

В любой крупной компании существует человек, отвечающий за осуществление контрольной функции. Выявить факты мошенничества довольно просто при наличии в штате квалифицированных ответственных специалистов. Единственным способом продлить время махинаций является вступление в сговор с ответственным сотрудником организации, что сделать в большинстве случаев практически невозможно.

Сегодня у руководителей транспортной компании существует большое количество инструментов, при помощи которых они с легкостью выявляют факты мошенничества. При желании, не составляет труда отследить факт заправки, стоимость и время покупки ГСМ, обратить внимание на наличие сомнительных операций.

Наиболее часто сигналом становятся следующие моменты в действиях водителя:

• в течение короткого времени производится несколько последовательных заправок на одной АЗС;
• количество заправляемого топлива превышает допустимый объем бака;
• частые заправки производятся в нерабочее время;
• используются услуги автозаправочных станций, лежащих в стороне от рабочего маршрута водителя.

На большинстве современных автозаправок сегодня имеются стационарные камеры видеонаблюдения. Факты заправки «чужого» автотранспорта в такой ситуации выявляются моментально, скрыть или оправдать свои действия в такой ситуации становится практически невозможно.

Обналичка топливных карт: наказание

Обналичивание топливных карт расценивается действующим законодательством в качестве действия, нарушающего нормы материального и процессуального права. Ответственность зависит от тяжести совершаемых действий, обстоятельств и масштабов махинации.

В случае выявления факта обналичивания топливных карт водителю, в лучшем случае, грозит дисциплинарное взыскание или увольнение. Согласно ТК РФ, работодатель имеет право расторгнуть трудовое соглашение при совершении виновных действий со стороны работника, если они влекут за собой утрату доверия со стороны руководителя.

Работодатель в обязательном порядке берет с водителя письменное объяснение всех обстоятельств дела, и наказание применяется не позднее 1 месяца с момента обнаружения правонарушения. Документ в виде приказа о назначении взыскания дисциплинарного характера выдается сотруднику под личную подпись в течение 3 рабочих дней.

Более серьезные последствия для водителя могут возникнуть при обращении работодателя в суд и возбуждении дела по статье 160 УК РФ «Присвоение или растрата». За факт хищения имущества виновнику грозит одно из следующих наказаний:

• возврат денег в виде штрафа в сумме от 120 000 рублей, или равной заработной плате;
• назначение обязательных работ на срок от 240 часов до 6 месяцев;
• назначение исправительных работ на срок 6 месяцев;
• санкции в виде ограничения свободы в течение 2-х лет.

Сегодня прогресс не стоит на месте, и способы контроля расходования водителем топлива с каждым годом совершенствуются. Наказание за обналичивание топливных карт может быть весьма значительным, и в биографии водителя может появиться факт наличия судимости за организацию мошеннических действий.

Заправка на АЗС – секреты заправок, работа на АЗС, недолив на заправке бензина и топлива, пистолет и колонки – блог заправщика!

Автомобилистам и работникам АСЗ посвящается

Обналичка безнала как способ заработка на заправке.

Способов заработать на бензозаправке очень много. Деньги так и сыпятся к вам в руки, если конечно есть хоть что-то в голове.

Сегодня я расскажу вам об одном из лучших и чистых способов заработать на вашей АЗС, а именно, об обналичивании безнала.

АЗС реализует топливо как за наличный, так и за без наличный расчёт. С наличкой всё ясно, а вот о безналичном расчёте поговорим подробнее.

Отпуск топлива по безналу производится:

1. По топливным таллонам
2. По топливным электронным картам
3. По банковским электронным карточкам.

Очень часто бывает, что автомобиль заправляющийся по безналу выкатал значительно меньше топлива чем ему было отпущено. Это топливо копится, остаётся в баке и на следующий день у него изначально существует излишек который, когда достигает определённого уровня начинает мешать водителю жить. Например, трактору дали талонов на 30 литров, а он сжёг всего 20 и на следующий день у него в баке уже 10, а ему опять дают 30. Возникает зуд в области кошелька и водитель, просунув голову в окошко операторской, предлагает вам купить талон на 10 литров, или, стандартная фраза:
– А можно снять с карты 30 литров, налить 20 а 10 деньгами?
Вот тут то и начинается махинация под названием «обналичивание». Сразу коснусь выгоды заправщика. За обналичку в среднем берут

15%, т.е. в примерно 1 грн с одного литра. Пример: бензин стоит 8грнл. то за 10 литров водителю дадут не 80грн а 70. Эту десятку заправщики кладут в собственный карман за услугу. А так как водителям этот сэкономленный бензин достался практически за бесплатно, то они согласны и на больший процент.

Теперь непосредственно к самой сделке.
Со стороны водителя (рассматриваем обналичивание с топливной карты, т.к. покупка талона слишком лёгкий вариант), это выглядит так: Он даёт карту, с неё снимается 30 литров, фактически в бак заливают 20 литров, а за 10 литров ему дают деньги (в нашем примере 70грн.).
Со стороны заправщика это выглядит по другому. С карты снимается 30 литров, заправляется 20, а из кассы или из своих денег водителю отдаётся 70грн за 10 литров.

Сразу после сделки мы имеем такую ситуацию: По компьютеру отпущено на 10 литров меньше, чем снято через терминал (об этом говорит то, что терминальных чеков на 10л больше), в кассе недостача 70грн.
Сейчас, если приедет налоговая или начальство – штраф в пятикратном размере и расстрел на месте.

Лечится так:
1. Если есть свои деньги, то кладём в кассу 70грн, забираем и прячем чек на 10 литров. Не тот, который вы получили от клиента (на нём 30 литров), а какой ни будь другой, именно на количество обналиченых литров. Нестыковка остаётся только в отчёте с терминала, так как там будет написано, что снято на 10л больше. Остаётся надеяться, что при проверке обычно эти промежуточные отчёты не снимаются. Напоминаю! Речь идёт не о кассовых чеках из кассового аппарата, а о двух чеках из терминала, один из которых отдаётся клиенту, а второй остаётся вам и сдаётся в конце смены.
2. Если деньги взяли из кассы, то нужно забрать ещё 10грн (вашу прибыль), что бы недостача была не 70 в 80грн. Больше ничего не трогаем, чеки оставляем как есть (со снятыми лишними 10л). Это нужно для того, что бы подвести ситуацию к типичной ошибке, когда случайно клиента заправляют за деньги, а у него оказывается карточка. Всё так и выглядит, недостача денег и избыток нала, а десятку грн мы взяли, что бы сумма недостачи соответствовала сумме избытка. Такие естественные ошибки иногда случается, и если на вашей АЗС такое возможно, то вот он ваш шанс. Однако это не спасает от налоговой.

Теперь, что бы выровнять ситуацию мы должны сделать самую малость, а именно, клиенту, который хочет залить 10 литров за деньги, залить эти 10 литров по безналу, а деньги положить в кассу. Всё просто.
При малой посещаемости вашей заправки с момента обналичивания до момента, когда вы отбиваете купленные литры, может пройти много времени, в каждый момент которого вас может поймать начальство, служба охраны, налоговая и т.д. Подстраховаться в процессе между первым и последним действием можно только в том случае, если вы оперируете своими деньгами. Если на вашей заправке часто заправляются по талонам, вы можете перевести ваш купленный бензин в электронном виде, в материальный талон, который можно будет забрать домой в случае чего… Для этого, когда к вам приедет человек с талоном на 10л, просто забирайте его себе и заливайте ему 10л по электронной карте. В результате вы выровняете положение и получите талон купленный за 70 грн (вместо 80-ти), который сможете реализовать в любой момент.

Обналичка является наиболее чистым и что ли, интеллектуальным способом заработка на АЗС. Вам не нужно бегать с канистрами бензина, прятать по бутылкам украденные литры и производить аналогичные подозрительные манипуляции с объектами на заправке. Вы лишь записываете чего – сколько вам нужно перегнать и забираете прибыль.
Надеюсь, объяснил внятно. Если кому, что не понятно, спрашивайте.

Махинации с топливными картами: как предупредить?

Для юридических лиц использование топливных карт АЗС Газпромнефть очень удобно: всегда можно посмотреть исчерпывающую информацию о заправках, виде топлива и объёме купленного горючего, расходах и бонусных баллах через Личный кабинет карты. Это обеспечивает прозрачность операций и расходов. Также карты дают возможность экономить до 25% от суммы услуг.

Но последнее время участились случаи, когда корпоративные водители пытаются снять наличные с карты в обход электронной информации. Как предупредить такие махинации?

Обналичивание возможно?

Для предупреждения нецелевого использования средств, предприятия утверждают фиксированный объём горючего, и то, что превышает норму, квалифицируется уже как нарушение. Расчётный расход в бухгалтерских документах может оказаться выше фактического, и налицо – злоупотребление водителя своими обязанностями. Это случается, когда нарушителю удаётся обналичить счёт карты.

К сожалению, с помощью ТК нельзя отследить маршруты водителей, которые за день могут сэкономить до 10 литров бензина. А это уже довольно крупная сумма даже за 1 день. Бензобак автомобиля может быть защищён от сливания топлива, но нечестные водители зачастую договариваются с сотрудниками заправок о списывании купленного топлива. Пресечь обналичивайте средств с карты можно несколькими способами.

Защищаем деньги от мошенников

Специалисты по эксплуатации корпоративных карт Газпромнефть рекомендуют владельцам несколько несложных приёмов пресечения обналичивания:

• Привязка счёта к определённому автомобилю.
• Установка суточного или недельного лимита на заправку.
• Анализ проведения операций по карте и выявление отклонений списанных и фактических затрат топлива.
• Составление в бухгалтерии сводных отчётов о расхождениях в потраченном топливе.
• Установка определённых мест для заправки, которые владелец карты считает нужными.
• Мониторинг автотранспорта – наиболее эффективная система контроля денежных средств. Для этого нужно установить на компьютер специальную программу, синхронизированную со счётом владельца топливной карты. Можно будет в автоматическом режиме анализировать существующие расходы и пресекать несанкционированные.

Компании-издатели топливных карт знают о подобных проблемах и выпускают для юридических лиц девайсы с несколькими уровнями защиты, специальными микрочипами для отслеживания покупки топлива и другими дополнительными опциями.

Источники:

http://euroelectrica.ru/kak-obnalichit-toplivnuyu-kartu/
http://www.ruspetrol.ru/materiali/kak-predupredit-obnalichivanie-sredstv-s-toplivnyh-kart.html
http://denegproff.com/obnalichivanie/toplivnoj-karty.html
http://azs13.ru/2009/09/obnalichka-beznala-kak-sposob-zarabotka-na-zapravke/
http://www.toplivnaya-karta.ru/articles/mahinacii-s-toplivnymi-kartami/