Как узнать в каких банках открыты счета

Как узнать. в каких банках у меня открыты счета

Случаются ситуации, когда физическим лицам требуется справка о своих действующих счетах во всех банковских учреждения, а также необходимость видеть движения средств на этих счетах. Как узнать. в каких банках открыты счета у физического лица, и что на них происходит?

Когда это требуется?

Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу. В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:

потеря документов по вкладу во время переезда, стихийных обстоятельств или кражи;
необходимость в получении справки для суда, к примеру, на возврат средств, которые зачислены были не верно или утеряны из-за действий мошенников;
для уточнения о вкладах усопших родственников;
для подтверждения, что такой счет был или имеется (не важно, закрыт он при этом, или открыт);
необходимая справка, где отображено движение финансов на данном счету;
проверка баланса счетов у ближайшей родни;
поиск счета ребенка, предназначенного для алиментов, допустим, задолжавшего родителя.

Государственные законы

Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.

Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.

Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего. И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора. Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.

Право поиска

Давайте теперь поговорим о том, кто имеет право запрашивать данную информацию. По закону, это могут быть следующие физические лица:

сами владельцы этих счетов и вкладов;
лица с доверенностями от владельцев данных банковских портфелей;
представитель владельца счета (опекун, родитель и пр.);
наследник (вступает в силу по завещанию);
лица с доверенностями наследника;
представитель наследника.

В любых других случаях вам потребуется решение судебных органов и помощь нотариуса, чтобы иметь право на запрос в таких делах.

Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы. Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.

Что касается приставов, то в случае развода, когда один из супругов хочет претендовать на половину нажитого имущества, и уверен или подозревает, что есть скрытые банковские счета, не фигурирующие в бракоразводном процессе, может запросить данные справки. А также приставы могут помочь с получением алиментов, если бывший супруг часто меняет или место работы, или банковские карты для сохранения своих финансов.

Как оформить запрос на поиск финансовых данных

Как узнать, в каких банках у меня открыты счета? Давайте пошагово разберем, как необходимо действовать в случае, когда вам потребовалась информация о вкладах и счетах:

посетите банковское учреждение, где, предположительно, вы были клиентом;
опишите проблему банковскому сотруднику и предъявите документ, удостоверяющий вашу личность (если вопрос касается усопшего родственника, его документы, а также свидетельство о смерти необходимы);
заполните документ с запросом на имя директора банка (или филиала).

Если вы представитель владельца вклада или счета или его доверенное лицо, вам также потребуются документы, подтверждающие данный факт, и там должно быть указано, что вы имеете право заниматься данными вопросами. Данная услуга бесплатна, и может занять месяц. Крайне редко, но этот срок может увеличиться в связи с непредвиденными обстоятельствами, но по уважительной причине. Справку по завершении вашего запроса вам выдадут лично, когда вы вновь посетите филиал банка. Об этом вам сообщат по телефону либо заказным письмом, либо уведомление придет к вам на email.

Если вклады найдены и законно они принадлежат вам, то банк может произвести по ним выплату после всех тщательных проверок документов, после чего отдаст вам финансовые средства.

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Читать еще: Натальи сергеевне или наталье сергеевне

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Способ 4 — запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Документы для запроса данных о счетах должника

Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.
Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
Доверенность — если запрос подает представитель.
Паспорт — при личной подаче.
Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.

Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.

Читать еще: Могут ли сократить если ребенок инвалид

Как можно проверить, в каких банках открыты расчетные счета?

Были зарегистрированы обманным путем фиктивные фирмы, хотелось бы узнать в каких банках открыты счета для их закрытия

Банки не предоставляют такую информацию

Согласно ст. 26 ФЗ О банках и банковской деятельности.

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Консультация юриста бесплатно

Александр, добрый вечер! Вам придется лично, с паспортом, обратиться во все банки с запросом о предоставлении информации о наличии счетов в данных банках открытых на Ваше имя. Так как у нас существует тайна вкладов, то это узнать кроме самого владельца никто не может. Это можно сделать по запросу судебных или следственных органов.

Закрыть расчетный счет банк может в одностороннем порядке если им долго не пользовались. В ст.859 Гражданского кодекса РФ «Расторжение договора банковского счета» установлено:

1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

1.1. Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

1.2. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
2. По требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут судом в следующих случаях:

когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банка об этом;
при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором.
3. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядокоткрытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России.
4. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Поиск счетов. Как найти счёт/вклад в банке?

Принцип банковской тайны гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка. Вот как об этом говорится в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1: Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. И т.д.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан – консульским учреждениям иностранных государств

Кто имеет право осуществлять поиск счетов/вкладов?

Итак, исходя из приведённой выше выдержки из закона «О банках и банковской деятельности» становится понятно, что поиск счетов/вкладов может осуществляться только следующими физическими лицами:

владельцами счетов/счёта или владельцами вкладов/вклада;
доверенным лицом владельца счета/ вклада (при наличии доверенности);
законным представителем владельца счета/ вклада (родителем, опекуном несовершеннолетнего владельца счёта/вклада; представителем по решению суда и др.) ;
наследником владельца счета/ вклада (только в отношении счетов, оформленных завещанием);
доверенным лицом наследника владельца счета/ вклада (в отношении завещанных счетов);
законным представителем наследника владельца счета/ вклада.

В остальных случаях, чтобы найти счёт в банке потребуется решение суда или заключение нотариуса. После вынесения соответствующего решения поиском счетов и направлением запросов занимаются следующие структуры:

Нотариус – если у умершего родственника, на наследство которого вы имеете право претендовать по закону, остались невостребованные счета в банках.
Судебные приставы – если при разводе один из супругов претендует на половину денежных сумм второго, которые хранятся на счетах/вкладах в банках.
Судебные приставы – если причитающиеся алименты на содержание ребёнка не выплачиваются вовремя, и муж уклоняется от их перечисления, постоянно меняя место работы и счета, на которые перечисляется зарплата. И т.д.

Читать еще: Как узнать когда будет капремонт дома москва

Как оформляется поиск счетов/вкладов в банке?

Для осуществления поиска счетов/вкладов в банке в большинстве случаев клиенту потребуется:

Посетить отделение банка, в котором (как предполагается) был открыт счёт.
Предъявить паспорт и объяснить оператору суть проблемы.
Написать заявление или оформить стандартный бланк запроса на имя руководителя банка или филиала того банка, где предположительно был открыт счёт.
Если поиск осуществляется по поручению владельца счёта – предъявляется доверенность владельца на право поиска вклада/счёта от его имени (копия прикладывается к запросу)
Если поиск осуществляется наследником на основании завещания – прилагается завещание и свидетельство о смерти владельца счета.

Поиск счетов в банках, как правило, осуществляется бесплатно. Срок предоставления справки об открытых счетах должен составлять до 30 календарных дней, но иногда он может по уважительным причинам затянуться и на более длительный период.

Подготовленная справка о счетах передаётся клиенту следующими способами:

Лично в руки при посещении банка (вызов может поступить из Колл-центра банка).
Заказным письмом через Почту России.
На адрес личной электронной почты клиента.

Если счета найдены, и вам причитаются к получению средств с них, то банком обязательно будет проведена дополнительная перепроверка всех предъявленных документов, и только потом оформлена выдача.

Комментарии 2 Комментирование отключено

Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет?

Жизнь непредсказуема, и бывают ситуации, когда необходим расчетный счет какой-либо компании, а под рукой его нет, и не предоставляется возможным связаться с представителями этой фирмы для уточнения реквизитов. Например, компания задолжала, а взыскать долг не получается, т. к. не известен расчетный счет. О том, как узнать, в каких банках открыты счета у юридического лица, информация ниже.

В каких случаях нужна информация?

Зачем вам понадобилась эта информация? Случаи бывают разные:

Например, эта компания ваш должник, и они абсолютно не проявляют никакой заинтересованности в погашении задолженности.
Бывают непорядочные контрагенты, которые не соблюдают договоренности, оформленные официально.
Вы заинтересованы в сотрудничестве с какой-то компанией, но ничего о ней ранее не слышали и хотите проверить ее перед тем, как заключить какие-либо отношения.
Потеряна связь с компанией.

Значение числа

Расчетный счет состоит из двадцати цифр, которые имеют свое значение и характеристику.

Первые пять являются номером балансового счета. Следующие три означают валюту этого счета. Далее следует контрольная цифра определенного алгоритма. После чего – четыре цифры, указывающие на принадлежность к конкретному банку, а точнее, его филиалу (это никак не связано с БИК). И последние цифры – внутренний номер лицевого счета в банковском учреждении.

Узнаем расчетный счет

Можно ли узнать расчетный счет по ИНН? К примеру, если использовать официальный сайт Федеральной Налоговой службы, то при введении ИНН компании в разделе «Риски бизнеса», вам предложат скачать (бесплатно, надо заметить) выписку фирмы, но там не окажется того, что вы ищите. В выписке будут только данные о регистрации фирмы. Например, дата создания, ОГРН и прочее.

Чтобы получить такую справку, вам достаточно заполнить одно поле с ИНН или ОГРН, либо ввести наименование организации, а также подтвердить свое действие «капчей». Какие есть еще варианты? Если вы оформляли какие-либо отношения посредством договора, то стоит обратить внимание на те реквизиты, которые там указаны. Расчетный счет обязательно там будет.

Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию. В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы.

Способ не линейный, но что делать, если предыдущие варианты ничем не помогли. Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет? Обратитесь в суд. Напишите заявление, где подробно расскажите о ситуации и о том, что вам необходимо получить реквизиты компании для дальнейших действий.

После рассмотрения вашего заявления, будет вынесено решение в вашу пользу или отказ. Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:

сколько открытых расчетных счетов в компании;
в каком банке открывалась фирма;
номера всех счетов;
финансы, которые размещены на этих счетах;
движение этих средств.

1C, помоги!

Как узнать реквизиты с помощью 1С? Войдите в программу, найдите контрагентов, отсортируйте их и найдя нужного, открывайте, найдете все необходимые данные по нему.

Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку

Банкинг Сбербанка

Если вы уверены на 100%, что данная организация, которую вы ищите, открыта в Сбербанке, тогда вам просто нужно ввести в соответствующую форму название фирмы и ИНН, чтобы получить интересующие вас данные. Если вам необходимо узнать расчетный счет Индивидуального Предпринимателя, действия будут аналогичны.

Источники:

http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/scheta/kak-uznat-v-kakih-bankah-u-menya-otkryty-scheta.html
http://odolgah.com/faq/kak-uznat-v-kakih-bankah-u-dolzhnika-otkryityi-scheta.html
http://pravoved.ru/question/1804492/
http://bankirsha.com/poisk-schetov-kak-nayti-schyotvklad-v-banke.html
http://finfex.ru/kak-uznat-v-kakom-banke-u-organizacii-otkryt-raschetnyy-schet/

голоса

Рейтинг статьи